LUCRO DA CAIXA CRESCE 10,3% NO SEMESTRE

LUCRO DA CAIXA CRESCE 10,3% NO SEMESTRE

Retorno sobre o patrimônio líquido alcança 26,7%

A Caixa Econômica Federal registrou lucro líquido de R$ 3,1 bilhões no primeiro semestre de 2013, um crescimento de 10,3%, se comparado ao mesmo período do ano passado, e recorde em relação aos primeiros semestres dos anos anteriores. O retorno sobre o patrimônio líquido médio anualizado foi de 26,7% no semestre. No segundo trimestre, o lucro líquido foi de R$ 1,8 bilhão, aumento de 39,7% em relação ao primeiro trimestre do ano. As receitas totais atingiram R$ 45,8 bilhões, um aumento de 16,5%, enquanto as receitas com operações de crédito alcançaram R$ 20,8 bilhões, acréscimo de 25,9%.

O resultado bruto da intermediação financeira atingiu R$ 9,2 bilhões, crescimento de 12,3% em relação ao primeiro semestre de 2012. O resultado operacional da CAIXA registrou recorde histórico para um semestre, com R$ 3,1 bilhões, evolução de 8,1% em relação ao mesmo período do ano anterior.

O índice de inadimplência fechou em 2,27% no semestre, abaixo do percentual apresentado em março de 2013 (2,34%) e do percentual médio do mercado, de 3,40%. Da mesma forma, a qualidade da carteira melhorou no período, com os ratings superiores (de AA a C) representando 92,5% da carteira.

O índice de Basileia encerrou o período em 14,7%, maior em 1,79 p.p. em relação ao índice apresentado em março de 2013 e acima do mínimo exigido pelo Banco Central, de 11%. O patrimônio de referência alcançou R$ 58,2 bilhões, 31,2% maior se comparado ao valor de junho de 2012.

No semestre, foram contratados R$ 197,3 bilhões em crédito, 46,3% a mais que o registrado no mesmo período de 2012. A carteira de crédito alcançou saldo de R$ 431,3 bilhões, crescimento de 42,5% em 12 meses e participação de 16,95% no mercado. Destaque para o crédito habitacional, cuja carteira atingiu saldo de R$ 238,5 bilhões, crescimento de 34,6% nos últimos 12 meses. A CAIXA é líder nesse segmento, com 69,1% do mercado.

Os ativos totais administrados alcançaram R$ 1,4 trilhão ao final de junho. Desses, R$ 814,3 bilhões representavam os ativos próprios da instituição, crescimento de 36,7% em 12 meses e de 15,9%, em relação ao total registrado em dezembro de 2012.

Outro destaque foi a conquista de 3,6 milhões de novos clientes no semestre, totalizando uma base de 68,8 milhões de correntistas e poupadores. A ampliação do número de clientes refletiu positivamente no total das captações, que apresentaram saldo de R$ 543,3 bilhões em junho de 2013. A Poupança da CAIXA atingiu saldo de R$ 189,7 bilhões, crescimento de 17,2%. Os depósitos e letras alcançaram saldo de R$ 403,8 bilhões, aumento de 27,9% em relação a junho de 2012, com captação líquida total de R$ 27,6 bilhões, evolução de 12,9% em relação ao mesmo período de 2012.

Para aprimorar o relacionamento com seus clientes, a CAIXA deu continuidade ao processo de expansão e melhoria dos canais, iniciado em 2012.  Somente no primeiro semestre, foram abertas 223 novas agências e postos de atendimento, totalizando 63,7 mil pontos, nos quais foram realizadas mais de 3,0 bilhões de transações bancárias. São 3,8 mil agências e PA, 33,6 mil correspondentes CAIXA Aqui e lotéricos, e 26,4 mil máquinas distribuídas nos postos e salas de autoatendimento, além da agência-barco e dos 18 caminhões-agência.

Para o presidente da CAIXA, Jorge Hereda, os números refletem a solidez da instituição financeira. “A CAIXA ampliou sua participação no mercado bancário brasileiro de maneira responsável e, ao mesmo tempo, fortaleceu sua condição de principal agente de políticas públicas do Governo Federal. O nosso resultado comprova o êxito da estratégia de democratização do crédito, atendendo aos anseios da população brasileira”, afirma.

A atuação da CAIXA, lembra o presidente Hereda, tem impacto direto na sociedade. “Apenas no primeiro semestre de 2013, a CAIXA injetou R$ 301 bilhões na economia brasileira, por meio de contratações de crédito, distribuição de benefícios sociais, investimentos em infraestrutura própria, remuneração de pessoal, dentre outros. Além disso, R$ 1,9 bilhão arrecadado pelas Loterias foi repassado à sociedade para aplicação em educação, cultura, seguridade, esportes e segurança”, completa.

Carteira de habitação:

Os financiamentos imobiliários somaram R$ 66,1 bilhões no primeiro semestre de 2013, evolução de 43,9% em relação ao registrado no mesmo período de 2012. As operações com recursos de poupança (SBPE) totalizaram R$ 30 bilhões, e as linhas que utilizam recursos do FGTS, R$ 23 bilhões.Somente no âmbito do Programa Minha Casa Minha Vida, a CAIXA contratou R$ 28,5 bilhões no período, beneficiando 1,5 milhão de pessoas com 378,9 mil unidades habitacionais. Desse valor, 58% foram destinado a famílias com renda de até três salários mínimos.

A instituição também realizou, no semestre, a 9ª edição do Feirão CAIXA da Casa Própria, que percorreu 13 cidades, recebendo cerca de 407 mil visitantes. O total contratado foi de R$ 14 bilhões, aumento de 14,8% em relação aos negócios fechados em 2012, que somaram R$ 12,2 bilhões.

Crédito comercial:

Dando continuidade ao Programa CAIXA Melhor Crédito, lançado em abril de 2012, a instituição manteve suas taxas e prazos com as melhores condições do mercado. Além disso, diversificou sua carteira, ampliando o portfólio de produtos oferecidos a seus clientes.

No semestre, foram contratados R$ 118 bilhões em operações comerciais, um aumento de 45% em relação ao registrado no primeiro semestre de 2012, totalizando R$ 151,2 bilhões de saldo, alta de 53,1% em 12 meses.

As operações com pessoas jurídicas atingiram saldo de R$ 82 bilhões, evolução de 55,6% frente a junho de 2012. O valor total contratado para o segmento cresceu 54,5%, quando comparado ao primeiro semestre do ano anterior, somando R$ 55,6 bilhões. O Giro CAIXA Fácil foi destaque, com contratação de R$ 9,5 bilhões, aumento de 70%.

O saldo do crédito comercial pessoa física foi de R$ 69,2 bilhões, alta de 50,3% em 12 meses. No semestre, foram contratados quase R$ 62,4 bilhões, evolução de 37,5% em relação ao primeiro semestre de 2012. Destaque para o crédito consignado, que teve contratação 29,2% superior ao mesmo período de 2012, totalizando R$ 17,1 bilhões.

Saneamento e infraestrutura:

De janeiro a junho, foram contratados R$ 13,2 bilhões em operações de saneamento e infraestrutura, crescimento de 90,7% em relação ao registrado no mesmo período de 2012. O saldo dessas operações somou R$ 30,3 bilhões, alta de 40,5% em 12 meses.

Dos recursos aplicados em infraestrutura, R$ 4,8 bilhões corresponderam a financiamentos em energia, R$ 2,1 bilhões em mobilidade urbana, R$ 2,2 bilhões em logística, R$ 1,2 bilhão em construção naval e R$1,6 bilhão em infra industrial e equipamentos urbanos. Ao setor de saneamento alocou-se R$ 1,3 bilhão.

Crédito Rural:

A CAIXA, que passou a operar o crédito rural em setembro de 2012, contratou R$ 162,9 milhões nessa linha de crédito e pretende contratar mais de R$ 2 bilhões para a Safra 2013/2014. Para isso, a instituição possui mil agências autorizadas a oferecer o serviço, operando em todas as capitais e cidades que possuem forte atuação no segmento de agronegócios.

Captações de recursos:

No primeiro semestre de 2013, a instituição somou 49,1 milhões de cadernetas de poupança. Com aumento de 10,6% em 12 meses, essa modalidade de depósito atingiu saldo de R$ 189,7 bilhões em junho de 2013, o que representa 35,2% do mercado. A Poupança da CAIXA apresentou captação líquida de R$ 9,3 bilhões no semestre, evolução de 37,9% em relação ao mesmo período de 2012.

Os depósitos à vista cresceram 5,3% em 12 meses, totalizando R$ 25,2 bilhões. Já os depósitos a prazo cresceram 40,4% em comparação ao saldo registrado em junho de 2012, alcançando R$ 113,3 bilhões. Os recursos em CDB representavam 63,5% desse total, com R$ 72 bilhões, aumento de 51,1% em 12 meses.

As Letras Imobiliárias e Financeiras apresentaram captação líquida de R$ 13,9 bilhões e saldo de R$ 60,1 bilhões, aumento de 98,1% em 12 meses. Já as Letras de Crédito Agrícola, lançadas em novembro de 2012, encerraram o período com saldo de R$ 1,5 bilhão.

Ao final do primeiro semestre, o patrimônio administrado dos fundos de investimento e carteiras era de R$ 441,6 bilhões. Dentre esses, os fundos exclusivos, com R$ 143,8 bilhões, apresentaram crescimento de 61,4% em 12 meses. Os fundos de rede encerraram o período com R$ 92 bilhões, alta de 13,5% em relação ao primeiro semestre de 2012. Com esses resultados, a CAIXA atingiu 8,4% de participação no mercado de fundos de investimento, segundo dados da Anbima.

Os Demonstrativos Financeiros do 1º Semestre de 2013 estão disponíveis no sítio da CAIXA, no endereço www.caixa.gov.br, opção “Balanços e Demonstrativos”.